Из 14 организаций, которые, по данным Центробанка, ведут нелегальную финансовую деятельность, две - с признаками мошеннического проекта, имитирующего выгодные инвестиции. Злоумышленники запускают агрессивную рекламу в соцсетях и мессенджерах, раскладывают в почтовые ящики листовки и газеты, записывают постановочные интервью с блогерами.
Первое. У компании нет лицензии Банка России, и она не внесена в реестры легальных
организаций, которые можно найти на сайте регулятора.
Второе. Злоумышленники гарантируют высокий доход, без всякого риска. Причем, в открытой рекламе. На финансовом рынке такие заявления запрещены. Гарантировать доход могут только банки и только по вкладам.
Третье. Вас просят приводить новых клиентов, обещая за каждого бонусы, процент от их взноса и так далее. Таким образом в аферу вовлекается большее число участников.
Четвертое. Нет подтверждения инвестиций. Новым участникам не выдают никаких
документов, лишь красивые презентации с обещаниями обогащения.
Пятое. На сайте компании нет контактов для связи: ни номеров телефонов, ни
электронной почты, ни почтового адреса. Связаться можно только через онлайн-бота.
Если вы обнаружили хотя бы один из этих признаков, стоит серьезно задуматься, кто же на самом деле перед вами. Прежде, чем доверять компании свои деньги, нужно ее проверить в реестрах Бан России. Если организации в реестрах нет - она работает нелегально. Убедитесь также, что компании нет в списке организаций с признаками нелегальной деятельности, которые публикуется и регулярно обновляется на сайте Банка России. Изучите документы, в первую очередь, полное название и реквизиты компании, указанные в договоре, на сайте организации в реестрах Банка России и ФНС. Даже минимальные различия могут говорить об обмане,
- Андрей Башканков, эксперт отдела безопасности тамбовского отделения Банка России.
